2026年7月15日，应国家开发银行邀请，北京德和衡律师事务所高级合伙人张忠律师赴国家开发银行党校海口校区，为国家开发银行(下称国开行)2026年法律业务专题培训班作《反电信网络诈骗与非法集资——银行防范与宣传工作》专题授课。本次培训为国开行年度法律合规专题培训核心课程之一，总行法律合规部等内设机构、全国42家省市分行以及直属国开金融、国开证券、国银金租、中非发展基金、华芯投资等子公司共一百余名负责人及业务骨干现场参训。

　　近年来，电信网络诈骗(下称电诈)、非法集资类犯罪持续高发多发，两类犯罪相互交织，手段不断翻新，给金融机构风控合规工作带来严峻挑战。其中电诈犯罪呈现组织集团化、作案跨境化、手段复合化、技术快速迭代等突出特征。非法集资犯罪则借助养老康养、投资理财、数字平台、消费返利等名目层层包装，并与传销、洗钱、电诈等违法犯罪活动相互交织。按照我国《反电信网络诈骗法》《防范和处置非法集资条例》，金融机构作为资金流转的关键平台和节点，在客户身份识别、账户全生命周期管理、异常交易监测、公众风险宣教等环节负有法定职责。

　　本次专题授课时长一个半小时，张忠律师紧密贴合银行业经营管理实际与金融监管要求，分两大板块做了深度解析。关于电诈法律风险防控，他结合当前涉电诈司法实践，系统梳理了诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪等高发罪名，逐条梳理了金融机构在客户尽职调查、异常账户甄别、可疑资金监测、线下线上风险提示、常态化反诈宣传等工作中的法定履职要求。关于防范非法集资风险，他依托养老旅居项目、虚假外汇平台、黄金延期兑付等真实典型案例，拆解非法集资常见包装模式、资金流水特征、机构及从业人员对应法律责任，同时强调应进一步强化金融机构员工行为管控和业务渠道风险隔离，严防银行场地、员工身份、存管账户、授信业务被不法分子借用。

　　授课内容贴合金融机构一线实务，条理清晰、案例详实、讲解深入浅出，兼具理论指导性与实用性。授课结束后，多名参训学员结合一些实务中的疑难复杂问题与张忠律师做了互动交流，现场氛围热烈，很多学员意犹未尽。此次授课，张忠律师扎实的专业能力和丰富的实践经验以及鲜活生动的授课风格赢得了学员们的高度认可与普遍好评，展现了德和衡律师在涉金融刑事风险防范领域的业务功底，为德和衡赢得了美誉。